O Grupo Crédito Agrícola (GCA) é um Grupo Financeiro Cooperativo centenário, constituído pela Caixa Central – Caixa Central de Crédito Agrícola Mútuo C.R.L. (Caixa Central) e pelas Caixas de Crédito Agrícola Mútuo, suas Associadas bem como pelas empresas de serviços auxiliares participadas, directa ou indirectamente, pela Caixa Central (Empresas Participadas), profundamente enraizado no tecido económico das diferentes regiões do país.
Com mais de 400.000 Associados e 1.600.000 Clientes, o GCA é o único Grupo Financeiro Cooperativo de âmbito nacional em que as 69 Instituições de Crédito que o compõem são Cooperativas, estando toda a sua organização societária orientada para a sustentação e o apoio à competitividade.
Oferta – Responsável pelo Cumprimento Normativo – Lisboa
A Direção de Compliance tem como missão a gestão da Função Conformidade do Grupo Crédito Agrícola, garantindo o adequado cumprimento da legislação e regulamentação aplicáveis, bem como a prevenção e mitigação dos riscos de criminalidade financeira.
O profissional a integrar terá como missão assegurar o exercício das funções atribuídas ao Responsável pelo Cumprimento Normativo Substituto, nos termos da Lei n.º 83/2017 e regulamentação complementar, contribuindo para o reforço do sistema de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo do Grupo Crédito Agrícola.
Terá igualmente um papel relevante na definição e acompanhamento do modelo de controlo interno em matéria de PBCFT, na avaliação e mitigação de riscos, na articulação com autoridades competentes e no acompanhamento de iniciativas estratégicas associadas à função.
Principais responsabilidades
- Assegurar o exercício das funções atribuídas ao Responsável pelo Cumprimento Normativo Substituto, nos termos da Lei n.º 83/2017 e regulamentação complementar aplicável;
- Apoiar a definição, implementação e monitorização do modelo de controlo interno em matéria de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (PBCFT);
- Acompanhar os processos de identificação, avaliação e mitigação dos riscos de BCFT, promovendo uma abordagem baseada no risco;
- Emitir pareceres técnicos sobre matérias relacionadas com risco BCFT, diligência devida, onboarding de clientes, monitorização de operações e medidas reforçadas de acompanhamento;
- Contribuir para a definição, atualização e harmonização de políticas, procedimentos e metodologias de PBCFT no Grupo Crédito Agrícola;
- Assegurar a articulação com autoridades de supervisão e entidades competentes, acompanhando ações inspetivas, auditorias e pedidos de informação;
- Participar em projetos estratégicos associados a processos de KYC, screening, monitorização transacional, reporting regulatório e transformação da função de Compliance;
- Acompanhar indicadores de risco, planos de ação e iniciativas de melhoria contínua relacionadas com o controlo do risco de BCFT;
- Coordenar e desenvolver equipas especializadas na prevenção e combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.
Perfil
- Licenciatura ou Mestrado em Direito, Gestão, Economia, Finanças, Auditoria ou áreas similares;
- Experiência profissional relevante em funções de Compliance e/ou PBCFT no setor financeiro, preferencialmente em banca;
- Conhecimento aprofundado da Lei n.º 83/2017, do Aviso do Banco de Portugal n.º 3/2020 e das orientações europeias aplicáveis em matéria de PBCFT;
- Conhecimentos sólidos de sistemas de controlo interno, gestão de risco e enquadramento regulatório do setor financeiro;
- Elevada capacidade analítica, pensamento crítico e orientação para a identificação e mitigação de riscos;
- Capacidade de liderança, coordenação de equipas e gestão de stakeholders;
- Excelentes competências de comunicação, influência e relacionamento interpessoal;
- Domínio das ferramentas Microsoft Office.
Oferece-se
- Integração numa instituição sólida, com forte presença no setor financeiro;
- Remuneração e benefícios de acordo com o ACT e práticas do setor bancário;
- Participação ativa na evolução do modelo de Compliance e PBCFT de um dos maiores grupos bancários nacionais;
- Envolvimento em projetos estratégicos e regulatórios de elevada relevância;
- Oportunidades de desenvolvimento profissional numa equipa especializada e em constante evolução;
- Perspetivas de crescimento e progressão na carreira.
